SCGO Limited får föreläggande: Spelinspektionen underkänner riskbedömningen mot penningtvätt
Spelinspektionen förelägger SCGO Limited att rätta brister i bolagets allmänna riskbedömning senast den 30 november 2026 – beslutet innebär inte någon sanktionsavgift. Myndigheten fattade beslutet den 18 juni 2026 och bedömer att riskbedömningen brister enligt 2 kap. 1 § första och andra stycket penningtvättslagen. Beslutet gäller omedelbart, och även den uppdaterade dokumentationen ska ha kommit in till Spelinspektionen senast den angivna dagen.
I Spelinspektionens nyhet om föreläggandet, publicerad den 25 juni 2026, redovisar myndigheten beslutet mot bolaget. Ärendet har diarienummer 26Si421, och föreläggandet är inte heller en varning utan innebär att bolaget ska åtgärda bristerna inom en viss tid. SCGO Limited har säte i St Julian’s på Malta och har enligt Spelinspektionens licensregister svensk licens för kommersiellt onlinespel och för kommersiell vadhållning, båda giltiga till och med den 19 december 2028.
Vad Spelinspektionen granskade
Spelinspektionen inledde tillsynen mot SCGO Limited den 20 februari 2026 för att kontrollera hur bolaget följer kraven i 2–4 kap. penningtvättslagen. Granskningen avsåg perioden 1 januari–31 december 2025. Myndigheten begärde in den allmänna riskbedömning som gällde under perioden, bolagets modell för riskbedömning av kunder samt rutiner och riktlinjer för kundkännedom.
Bolaget lämnade in två allmänna riskbedömningar. Den ena var daterad september 2021 och gällde fram till och med augusti 2025, medan den andra var daterad september 2025 och har gällt sedan dess. Bolaget lämnade också in en AML-policy daterad den 29 augusti 2025.
Spelinspektionen begärde dessutom uppgifter om de tio kunder som satt in mest pengar under granskningsperioden. Bolaget lämnade uppgifter om vilka åtgärder som vidtagits för varje kund och när, kundernas riskklassificeringar, betalmetoder och transaktionslistor.
Av Spelinspektionens beslut om föreläggande framgår att myndigheten inte går vidare med frågorna om riskmodellen för kunder, rutinerna och riktlinjerna för kundkännedom eller de tio kunderna. Föreläggandet gäller bara den allmänna riskbedömningen. Enligt beslutet skiljer sig de två riskbedömningarna endast i fyra avseenden: antalet betalmetoder, antalet riskklasser, intervallerna för monetära konsekvenser och den återstående risken för produkten.
Här visas bara casinon där du registrerar dig med BankID innan du sätter in. Ordningen är redaktionell och utgår från hur tydliga villkoren är, vad bonusen kostar i omsättning och hur uttagen fungerar. Vi har partneravtal med alla nio casinon på torget och får ersättning när du öppnar konto via våra länkar. Så jämför vi
- KontoBankID-registrering
- Swish utJa
- Uttaginom 24 h (FAQ: 0–2 arbetsdagar)
Annons 18+ · 300 % upp till 750 kr + 100 spins. Omsättning 20x på insättning + bonus. Minsta insättning 250 kr för bonusen. Maxinsats 30 kr med aktiv bonus. 60 dagar. Regler och villkor gäller. Stödlinjen.se · Spelpaus.se
- KontoBankID-registrering
- Swish utJa
- Uttag0–2 arbetsdagar
Annons 18+ · 100 % upp till 1 000 kr + 100 spins. Omsättning 20x på insättning + bonus. Minsta insättning 100 kr. 60 dagar. Snurren har inget omsättningskrav, men vinsterna kan tas ut först när bonusen är omsatt. Regler och villkor gäller. Stödlinjen.se · Spelpaus.se
- KontoBankID-registrering
- Swish utJa
- Uttaggranskas inom 72 h
Annons 18+ · 100 % upp till 500 kr + 40 free spins. Omsättning 20x på insättning + bonus, free spins 10x. Minsta insättning 100 kr för bonusen. Maxinsats 50 kr. 60 dagar. Regler och villkor gäller. Stödlinjen.se · Spelpaus.se
Uppgifterna kommer från bolagens egna villkor, kontrollerade 15 oktober 2026. Inte verifierat = uppgiften kunde inte bekräftas.
Bristerna: oklart vilka spel bolaget erbjuder och hur risken sjönk
Spelinspektionen bedömer att SCGO har identifierat relevanta riskfaktorer och bedömt den inneboende risken. Bolaget anger att den är hög för produkter och tjänster, kunder, distributionskanaler, geografi och betalningsinstrument. Bristerna gäller dels hur bolaget beskriver sina tjänster, kunder och geografiska risker, dels nästa led: bolaget förklarar inte hur åtgärderna har påverkat risken eller hur det har kommit fram till den återstående risken för tjänster, betalningsinstrument, kunder och geografi.
Riskbedömningen ger också motstridiga besked om spelutbudet. På ett ställe skriver bolaget att det inte erbjuder poker, men på ett annat tar det upp risken med chip-dumping, som hör till poker. Spelinspektionen bedömer därför att det är oklart vilka tjänster bolaget faktiskt erbjuder.
SCGO har delat in tjänsterna i sportspel, bordsspel i livekasino och elektroniska kasinospel. Myndigheten kräver att varje spelform bedöms för sig, eftersom bordsspel i livekasino omfattar flera spelformer. Den återstående risken för tjänsten skiljer sig dessutom mellan de två riskbedömningarna, trots att hot, sårbarheter, konsekvenser och sannolikheter är desamma.
För kunderna har bolaget bara identifierat en risk som gäller kundernas natur, exempelvis PEP, ålder och riskklass. Det redogör inte heller för vilka kundkategorier det har.
I den geografiska bedömningen konstaterar SCGO att Sverige inte är ett högriskland. Däremot beskriver bolaget inte riskerna med att en kund bor i ett område som Polismyndigheten kallar särskilt utsatt område. Spelinspektionen kräver en bedömning av geografiska risker inom Sverige.
Bolaget behandlar även internationellt poolspel, trots att det enligt egen uppgift inte erbjuder det. Den delen ska tas bort eller förklaras.
| Område | Det SCGO ska göra enligt föreläggandet |
|---|---|
| Speltjänster | Förtydliga vilka speltjänster bolaget erbjuder och riskbedöma dem på spelformsnivå |
| Återstående risk | Beskriva hur de vidtagna åtgärderna påverkat den inneboende risken, för speltjänster, betalningsinstrument, kunder och geografi |
| Betalningsinstrument | Förtydliga kopplingen mellan riskerna och bolagets egen verksamhet |
| Kunder | Redogöra för kundkategorierna, bedöma deras inneboende risker och vilka åtgärder som behövs |
| Distributionskanaler | Förtydliga om risken för tredjepartsanvändning vägts in i den återstående risken |
| Geografi | Lägga till en bedömning av geografiska risker inom Sverige |
| Internationellt poolspel | Ta bort uppgiften eller förtydliga hur den påverkat den återstående risken |
Källa: Spelinspektionens beslut 2026-06-18, dnr 26Si421. Sista dag för rättelse: 30 november 2026.
Därför är den allmänna riskbedömningen grunden
Penningtvättslagen gäller för spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt spellagen (1 kap. 2 § punkt 15). Enligt 2 kap. 1 § penningtvättslagen hos riksdagen ska bolaget bedöma hur dess produkter och tjänster kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är. Bolaget ska särskilt beakta produkter, tjänster, kunder, distributionskanaler och geografiska riskfaktorer.
Den allmänna riskbedömningen ska enligt 2 kap. 2 § kunna ligga till grund för bolagets rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt. Bolaget ska dokumentera den och hålla den uppdaterad. Enligt 2 kap. 3 § ska bolaget också bestämma kundens riskprofil med utgångspunkt i den allmänna riskbedömningen och sin kännedom om kunden.
I beslutet framhåller Spelinspektionen att den allmänna riskbedömningen spelar en central roll för att uppfylla penningtvättslagens grundläggande syften. Myndigheten bedömer i sin egen riskbedömning att risken är hög för att kommersiellt onlinespel och vadhållning online används för penningtvätt, främst på grund av möjligheten till höga insatser och vinster samt hög omsättning och tillgänglighet. Därför måste SCGO enligt beslutet vidta särskilt kraftfulla åtgärder.
Vad beslutet betyder för dig som spelar
Föreläggandet riktar sig mot SCGO Limited och gäller bolagets allmänna riskbedömning, inte dig som spelar. Bolaget har kvar sin svenska licens, och i Spelinspektionens licensregister står licenserna som aktiva. Föreläggandet gäller den allmänna riskbedömning som ska ligga till grund för hur bolaget riskklassar kunder och vilka åtgärder det vidtar.
Kraven på kundkännedom följer av penningtvättslagen 3 kap. Ett spelbolag ska vidta sådana åtgärder när en affärsförbindelse etableras (4 §). Kravet gäller dessutom vid enstaka transaktioner som avser utbetalning av vinster eller betalning av insatser på motsvarande 2 000 euro eller mer, eller vid lägre transaktioner som bolaget inser eller borde inse hänger ihop och tillsammans når det beloppet (5 §).
Bolaget ska identifiera kunden och kontrollera identiteten genom identitetshandlingar, registerutdrag eller andra uppgifter från en oberoende och tillförlitlig källa. Lagen tillåter elektronisk identifiering och andra säkra identifieringsprocesser på distans (3 kap. 7 §). Hos svenska spelbolag sker det i praktiken ofta med BankID, se casinon med BankID. Kundkännedomen är alltså ett lagkrav, medan föreläggandet gäller bolagets dokument och den riskbedömning som styr åtgärderna.
SCGO Limited har säte på Malta men har svensk licens. För utländska spelbolag avgör inte sätet utomlands om bolaget har svensk licens; det framgår av Spelinspektionens licensregister. Casinotorget jämför svenska casinon och tar bara med casinon med svensk licens.
Spelinspektionens möjligheter att ingripa
Senast den 30 november 2026 ska SCGO ha genomfört rättelsen och lämnat in uppdaterad dokumentation. Spelinspektionen konstaterar i beslutet att överträdelsen pågår och förelägger därför bolaget att rätta bristerna.
Enligt 18 kap. 17 § spellagen får Spelinspektionen ingripa mot den som tillhandahåller spel och överträder penningtvättslagen eller föreskrifter enligt den. Myndighetens befogenheter framgår av spellagens regler om ingripanden vid penningtvätt.
18 kap. 18 § spellagen ger myndigheten rätt att utfärda ett föreläggande om rättelse vid en överträdelse. Vid en allvarlig, upprepad eller systematisk överträdelse får myndigheten förelägga bolaget att upphöra med verksamheten eller återkalla licensen, eller i stället meddela varning om det är tillräckligt. Enligt 18 kap. 19 § spellagen får en varning förenas med sanktionsavgift.
Den 3 juli 2026 meddelade Spelinspektionen att förvaltningsrätten fastställt varningar och sanktionsavgifter mot tre spelbolag för allvarliga överträdelser av penningtvättsregelverket genom otillräckliga kundkännedomsåtgärder. Enligt Spelinspektionen ska aktörer med svensk spellicens från 2027 även följa EU:s nya penningtvättsregelverk, som också inrättar myndigheten AMLA. Det gäller också de svenska casinon med licens som Casinotorget jämför.